本文為英文文件的便利譯本。如兩者不一致，以英文版為準；但如你所在地的強制性法律要求適用你所用語言的文字，或賦予你不可排除的消費者權利，則依該法律。
反洗錢與金融犯罪
防範金融犯罪是 NovaPayx 運作方式的一部分。本摘要說明我們以及你所用服務的提供方會做什麼，以及可能要求你提供什麼。內部政策、閾值和程序不予公開。
1. 基於風險的方法
檢查力度與客戶、產品、市場和交易的風險相稱。較高風險的業務關係會接受強化檢查。
2. 個人與企業身份驗證
個人透過身份證件、活體檢測和地址證明驗證身份。企業提供公司資訊以及董事、實益擁有人和授權使用者的資訊，由我們的合規團隊審核。每個提供方可能會就其提供的服務另行檢查。
3. 資金來源與目的
我們可能會詢問資金或財富來源、付款目的或與付款人或收款人的關係，並要求提供證明文件。準確、及時地答覆有助於避免延誤。
4. 制裁與篩查
客戶在驗證期間及之後均會接受制裁及其他名單篩查。付款和轉帳會被篩查，包括對數字資產轉帳進行區塊鏈分析檢查。我們不向受制裁人士或在受全面制裁的司法管轄區提供服務。
5. 轉帳資訊
在法律要求的情況下，會收集付款人和收款人的資訊，並隨付款和加密資產轉帳一同傳遞。如缺少必需資訊，轉帳可能會被延遲或退回。
6. 獲批的第三方活動
獲批開展客戶收款或供應商付款的企業帳戶，只能將其用於獲批的活動、幣種和市場。活動發生變化須事先獲得批准。
7. 限制與報告
在審核資訊期間，我們可能會暫停、拒絕或限制活動。可疑活動會向相關金融情報機構或主管機關報告，法律可能禁止我們告知你已作出報告。
8. 責任與記錄
各項義務在每項服務的提供方之間分配，提供方名稱見誰為你提供服務。各提供方按法律要求的期限儲存所需記錄。
9. 我們對你的要求
提供準確的資訊並保持更新，回應資訊請求，並按可接受使用政策使用 NovaPayx。聯絡方式：compliance@novapayx.com。
10. 問題
compliance@novapayx.com