Esta es una traducción de conveniencia del documento en inglés. En caso de discrepancia, prevalece la versión en inglés, salvo que la legislación imperativa de tu país exija que se aplique el texto en tu idioma o te reconozca derechos como consumidor que no pueden excluirse.
PBC y delitos financieros
La prevención de los delitos financieros forma parte del funcionamiento de NovaPayx. Este resumen explica lo que hacemos nosotros y los proveedores de tus servicios, y lo que podemos pedirte. Las políticas, umbrales y procedimientos internos no se publican.
1. Enfoque basado en el riesgo
Los controles se aplican en proporción al riesgo del cliente, el producto, el mercado y la operación. Las relaciones de mayor riesgo reciben controles reforzados.
2. Verificación de personas y empresas
Las personas verifican su identidad con un documento de identidad, una prueba de vida y un justificante de domicilio. Las empresas facilitan información societaria y datos de sus administradores, titulares reales y usuarios autorizados, que revisa nuestro equipo de cumplimiento. Cada proveedor puede realizar sus propios controles para el servicio que presta.
3. Origen de los fondos y finalidad
Podemos preguntarte por el origen de los fondos o del patrimonio, la finalidad de un pago o la relación con un ordenante o beneficiario, y pedirte documentación acreditativa. Responder con exactitud y rapidez ayuda a evitar retrasos.
4. Sanciones y filtrado
Los clientes se cotejan con listas de sanciones y otras listas durante la verificación y posteriormente. Los pagos y las transferencias se filtran, incluidos controles de análisis de blockchain en las transferencias de activos digitales. No se prestan servicios a personas sancionadas ni en jurisdicciones sometidas a sanciones integrales.
5. Información de las transferencias
Cuando la ley lo exige, se recoge información sobre el ordenante y el destinatario y se transmite con los pagos y las transferencias de criptoactivos. Una transferencia puede retrasarse o devolverse si falta información obligatoria.
6. Actividad con terceros aprobada
Las cuentas de empresa aprobadas para cobros de clientes o pagos a proveedores solo pueden utilizarlos para la actividad, las divisas y los mercados aprobados. Los cambios de actividad requieren aprobación previa.
7. Restricciones y comunicación
Podemos pausar, rechazar o restringir actividad mientras se revisa la información. La actividad sospechosa se comunica a la unidad de inteligencia financiera o autoridad competente, y la ley puede impedirnos informarte de que se ha realizado una comunicación.
8. Responsabilidad y registros
Las obligaciones se reparten entre los proveedores de cada servicio, indicados en Quién presta tu servicio. Cada uno conserva los registros que exige la ley durante el plazo exigido.
9. Qué te pedimos
Facilita información exacta, mantenla actualizada, responde a las solicitudes y usa NovaPayx conforme a la Política de uso aceptable. Contacto: compliance@novapayx.com.
10. Preguntas
compliance@novapayx.com